Банкир не совладал с микрозаймами. Совладелец Заубер–банка передумал заниматься МФО



Совладелец и председатель совета директоров Заубер–банка Алексей Смолянов передумал заниматься микрофинансированием.


Банк России удовлетворил заявление микрокредитной компании (МКК) "Деньги будут" об исключении её из реестра МФО. Компания предоставляла займы с перечислением денег на банковский счёт или на карты Заубер–банка.

Об этом сообщает Преступная Россия


МКК дважды находилась в реестре: с января 2017–го по октябрь 2018–го, затем с сентября 2019–го. Как передал "ДП" через своего представителя Алексей Смолянов, у него были разные инициативы по развитию бизнеса в финансовом секторе, а рынок микрофинансов сильно зарегулирован и с него уходят даже успешные игроки с историей.


Формально Смолянов стал совладельцем "Деньги будут" в январе 2018 года, однако фактически он и члены его семьи связаны с микрофинансовым бизнесом с 2013 года.


По данным "Контур.Фокус", сегодня Смолянову принадлежит 0,5% "Деньги будут", ещё 0,5% — его бизнес–партнеру Алпамысу Татишеву, 99% находятся в собственности ГК "Ленинградский", владельцем которого является кипрский офшор "Лотсиа Лимитед". Первоначальным учредителем ГК "Ленинградский" был Михаил Пахомов, он же с 2016 года является руководителем компании, а с 2018–го — генеральным директором МКК Смолянова. До 2018 года "Деньги будут" назывались "Глот", учредителем компании был Андрей Попов. Ему же до осени 2019 года принадлежали петербургские коллекторские агентства "Северная столица" и "Норд кэпитал", последнее в декабре 2018–го переименовано в "Деньги будут". Сегодня собственниками агентств значатся панамский офшор "Барреро Холдинг Инк" и Игорь Моисеев.


В сентябре 2016 года "Глот" подало иск к другой МФО — "Деньги будут!" о взыскании долга в размере 11,8 млн рублей. За 2 месяца до иска между компаниями был заключен агентский договор о взыскании с заемщиков МФО задолженности. Как следует из материалов суда, долг образовался из невыплаченного "Глоту" вознаграждения в сумме 725 тыс. рублей и компенсации затрат на 10,4 млн рублей. Руководителем МФО являлась сестра Смолянова — Мария. Затем летом 2017–го "Глот" подает иск о банкротстве "Деньги будут!", компанию признают банкротом в январе 2018–го. В реестре МФО уже числилась МКК Смолянова с идентичным названием.


"Никакого недружественного поглощения я не вижу, через процедуру банкротства закрывается проблемное предприятие, — полагает Денис Фролов, партнёр юридической компании BMS Law Firm. — Подобные действия вполне соответствуют современным обычаям делового оборота. Факт, что в банкротстве участвуют аффилированные лица, также вполне будничный".


Источник: “https://www.dp.ru/a/2020/03/03/Bankir_ne_sovladal_s_mikr”

 

СМАРТ-БЛОГИ

Новости регионов